En un entorno financiero en constante cambio, metodologías estructuradas como el MAFI se han convertido en elementos clave para ofrecer un asesoramiento financiero efectivo en España. Este enfoque innovador se centra en el establecimiento de un proceso claro que acompaña al cliente en la toma de decisiones informadas, alejándose del tradicional enfoque centrado en la venta de productos financieros.
La Metodología MAFI se divide en cuatro fases fundamentales. La primera fase es el diagnóstico integral, que implica un profundo entendimiento del cliente y su situación personal, patrimonial y emocional respecto al riesgo. Durante esta etapa, que sigue las recomendaciones de MiFID II, se prioriza la escucha activa y la comprensión del perfil del cliente, sin mencionar productos financieros.
La segunda fase se define como el análisis independiente, centrado en evaluar objetivamente la situación financiera del cliente y su cartera. El objetivo es detectar desalineaciones entre los objetivos del cliente y su estructura patrimonial, evitando cualquier sesgo comercial que pueda comprometer la calidad del diagnóstico.
Una vez comprendida la situación del cliente, se inicia la tercera fase con la propuesta personalizada. En esta etapa, se presentan alternativas completamente adaptadas a las necesidades del cliente, acompañadas de la formación necesaria para que pueda comprender cada decisión tomada. Se hace hincapié en la importancia de decidir junto al cliente, no por él.
La fase final se centra en el seguimiento y adaptación continua. Reconociendo que la planificación no es estática, SafeBrok ofrece un acompañamiento que permite ajustar las estrategias ante cambios personales, fiscales o macroeconómicos, esencial en un entorno de alta volatilidad.
La inteligencia artificial juega un papel crucial en el MAFI, integrando tecnología en el análisis patrimonial. Herramientas digitales permiten evaluar riesgos potenciales, simular impactos macroeconómicos y agilizar diagnósticos con mayor objetividad, siempre con el objetivo de potenciar al asesor y mejorar la eficiencia del proceso.
SafeBrok, gestionando más de 500 millones de euros en activos, se posiciona como líder en el sector al operar bajo un modelo multiproducto que incluye planificación financiera, seguros e inversión alternativa. Esta escala les permite aplicar la Metodología MAFI a una amplia gama de perfiles, desde ahorradores conservadores hasta inversores sofisticados, mientras mantienen una independencia operativa que refuerza la confianza en su proceso.
La Metodología MAFI no solo busca profesionalizar la toma de decisiones financieras, sino que se convierte en una ventaja competitiva en un mercado donde el acceso a productos ya no es suficiente. En conclusión, en un panorama financiero complejo y volátil, adoptar un enfoque metodológico en las decisiones financieras es no solo recomendable, sino esencial para lograr una ventaja sostenible en el tiempo.
