Indexa Capital: Innovando en la gestión de inversiones con Fondos Indexados

Indexa Capital, el gestor automatizado líder en España, ha revolucionado el mercado financiero ofreciendo a sus más de 69,000 clientes una forma inteligente y eficiente de invertir. Con más de 1.990 millones de euros gestionados, Indexa se destaca por sus carteras de fondos indexados y planes de pensiones, proporcionando una alternativa atractiva con comisiones significativamente más bajas que las tradicionales ofrecidas por los bancos.

Innovación y accesibilidad: La propuesta de Indexa Capital

Indexa Capital ha implementado un sistema de gestión automatizado que simplifica el proceso de inversión. A través de un breve cuestionario, evalúan el perfil de riesgo del inversor y recomiendan un plan de inversión personalizado. Este enfoque automatizado, junto con la opción de invertir en fondos indexados con comisiones bajas, ha permitido a Indexa ofrecer una mayor rentabilidad potencial a sus clientes.

Seguridad y confianza: Pilares de Indexa

La seguridad de los fondos de los clientes es una prioridad para Indexa. Las inversiones están custodiadas en cuentas a nombre del cliente en bancos custodios líderes en España, como Inversis y Cecabank, garantizando así la máxima seguridad. Además, Indexa Capital está supervisada por la CNMV y auditada por Grant Thornton, brindando una mayor confianza y transparencia a sus usuarios.

Fondos indexados y planes de pensiones: Diversificación y bajas comisiones

Indexa Capital ofrece carteras diversificadas de fondos indexados y planes de pensiones con un coste total promedio de solo 0,52% anual, un 88% menos en comparación con la banca tradicional. Esta reducción de costes es posible gracias a la automatización de la gestión y a una cuidadosa selección de fondos indexados de baja comisión.

El futuro de las inversiones con Indexa Capital

Mirando hacia el futuro, Indexa Capital se posiciona como una referencia en el sector de gestión automatizada de inversiones. Con la tendencia creciente hacia la digitalización y la demanda de soluciones de inversión más eficientes y rentables, Indexa se destaca como una opción sólida para inversores de todos los niveles.

Su modelo de negocio, centrado en la transparencia, bajas comisiones y alta seguridad, junto con el respaldo de la tecnología y la regulación, hace que Indexa Capital sea una elección inteligente para quienes buscan maximizar sus ahorros e inversiones en el dinámico mundo financiero de hoy.

¿Cuáles son los riesgos de invertir con Indexa Capital?

Invertir con Indexa Capital, como con cualquier otra forma de inversión, conlleva ciertos riesgos que los inversores deben considerar. A continuación, se detallan algunos de los principales riesgos asociados a la inversión a través de Indexa Capital:

1. Riesgo de Mercado: Las inversiones de Indexa Capital están sujetas a las fluctuaciones del mercado. Esto significa que el valor de las carteras de fondos indexados puede variar en función del desempeño de los mercados financieros. Aunque se busca minimizar la volatilidad mediante la diversificación, no se puede eliminar completamente este riesgo.
2. Riesgo de Divisas: Parte de las inversiones pueden estar denominadas en divisas distintas al euro. Esto implica que las fluctuaciones en los tipos de cambio pueden afectar el valor de la inversión. En la inversión en renta variable, este riesgo suele no cubrirse, mientras que en la renta fija a menudo se realiza una cobertura de divisas.
3. Riesgo de Tipos de Interés: Las inversiones en fondos que contienen bonos están expuestas a cambios en los tipos de interés. Si los tipos de interés suben, el valor de los bonos tiende a disminuir, y viceversa.
4. Riesgo País y Político: Aunque las inversiones están diversificadas globalmente, los acontecimientos económicos, políticos o cambios regulatorios en ciertos países pueden impactar en el valor de las inversiones.
5. Riesgo de Liquidez: Mientras que los fondos indexados suelen ser líquidos, puede haber situaciones en las que la venta de activos para cumplir con solicitudes de retiro no sea inmediata.
6. Riesgo de Concentración: A pesar de la diversificación, puede haber periodos en los que ciertas clases de activos o sectores específicos tengan un rendimiento inferior, afectando el desempeño general de la cartera.
7. Riesgo de Crédito del Banco Custodio: Aunque los activos están segregados del balance del banco custodio, existe un riesgo mínimo asociado con el banco donde se mantienen las inversiones y el efectivo.
8. Riesgo de Crédito de la Gestora: Si bien los fondos y ETFs están segregados del balance de las gestoras, hay un riesgo mínimo asociado a la gestora de los fondos indexados.
9. Riesgo Regulatorio y Fiscal: Cambios en la legislación, normativas fiscales o regulaciones de inversión pueden afectar la rentabilidad o la estructura de las inversiones.

Es importante que los inversores comprendan estos riesgos y consideren cómo se alinean con su perfil de riesgo personal, objetivos de inversión y horizonte temporal antes de invertir. Además, es recomendable diversificar las inversiones y considerar la inversión a largo plazo para mitigar estos riesgos.

¿Cómo puedo abrir una cuenta en Indexa?

Para abrir una cuenta en Indexa Capital, sigue estos pasos:

1. Completa el Test de Perfil Inversor: Visita el sitio web de Indexa Capital y completa un breve cuestionario para evaluar tu perfil de riesgo. Esto ayuda a Indexa a recomendarte un plan de inversión adecuado para ti.
2. Registro y Creación de Usuario: Proporciona tus datos personales para crear un usuario y acceder a tu área privada en línea.
3. Detalles del Titular y Contratos: Completa la información del titular y cotitular, si es aplicable, y elige tu banco custodio (Cecabank o Inversis). Luego, firma electrónicamente los contratos necesarios.
4. Realiza tu Primera Aportación: Una vez activada tu cuenta, puedes hacer tu primera aportación por transferencia o traspasar fondos desde otra entidad. La inversión inicial mínima es de 2.000 €.
5. Gestión Automatizada: Indexa gestionará automáticamente tu cartera en función del perfil inversor determinado.

Costes y Comisiones de las Carteras de Fondos

Las comisiones en Indexa Capital son notablemente bajas y transparentes, con un coste total medio del 0,52% anual. Esto incluye:

• Comisión de Gestión de Indexa: Un promedio de 0,33% anual.
• Comisión de Custodia del Banco Custodio: Un promedio de 0,11% anual.
• Costes de los Fondos: Un promedio de 0,08% anual.

Estos costes son significativamente más bajos en comparación con el promedio de la industria bancaria.

Inversión mínima inicial en Carteras de Fondos

• La inversión inicial mínima en Indexa Capital para las carteras de fondos es de 2.000 €. Esta cantidad puede ser aportada a través de transferencia bancaria o traspaso de fondos de otras entidades.

¿Dónde se guarda mi dinero?

• Seguridad y Custodia: Tus inversiones y el efectivo se mantienen en una cuenta a tu nombre en uno de los bancos custodios (Cecabank o Inversis Banco). Estos fondos están segregados del balance de Indexa, ofreciendo una alta seguridad.
• Cobertura del Fondo de Garantía: La cuenta corriente en el banco custodio está protegida por el Fondo de Garantía de Depósitos hasta 100.000 € por titular. Además, la cartera gestionada por Indexa está cubierta por el Fondo de Garantía de Inversiones (FOGAIN) hasta 100.000 € por titular.

Siguiendo estos pasos y entendiendo bien los costes y la seguridad de tu inversión, podrás manejar tu cuenta en Indexa Capital de manera informada y efectiva.

Sobre Rentabilidad Neta en Carteras de Fondos de Indexa Capital

Rentabilidad Neta de Carteras de Fondos

• Periodo de Evaluación: Desde la constitución hasta la fecha actual.
• Cartera Modelo: Cartera modelo 10/10 de fondos de Indexa con Inversis como banco custodio.
• Rentabilidad Neta Acumulada: +76,4%. Esta cifra representa la rentabilidad después de restar las comisiones de gestión (0,33% anual, IVA incluido) y custodia (0,11% anual, IVA incluido).
• Rentabilidad Neta Anual: +7,3%. Indica el promedio de rentabilidad anual después de costes.
• Comparativa con Benchmark: +26,6 puntos porcentuales sobre el Benchmark Inverco Renta Variable Internacional (hasta noviembre 2023).
• Volatilidad Anualizada: 11,6%. La volatilidad es un indicador del riesgo, calculada con datos diarios y anualizada.
• Ratio de Sharpe: 0,63. Este ratio mide la rentabilidad ajustada al riesgo de la inversión.
• Pérdida Máxima Acumulada (Maximum Drawdown): Se registró entre el 19/02/2020 y el 23/03/2020. Esta medida es importante para entender el riesgo de la cartera en períodos de caídas del mercado.

Sesgo de Inversión Socialmente Responsable (ISR)

La Inversión Socialmente Responsable (ISR) es un enfoque que busca integrar factores sociales, medioambientales y de gobierno corporativo en el proceso de inversión. La cartera de Indexa Capital puede adaptarse para alinear las inversiones con estos principios, ofreciendo una opción de inversión más sostenible y ética.

Importancia de la Información

• Personalización y Variabilidad: Los clientes pueden experimentar rentabilidades ligeramente distintas en función de la comisión de gestión individual y los momentos específicos de reajuste de la cartera.
• Análisis Realista del Riesgo: Aunque la volatilidad es un indicador útil, es importante considerar que el riesgo real puede ser mayor en el corto plazo.

Conclusión

La rentabilidad neta de las carteras de fondos de Indexa Capital refleja un desempeño sólido con un enfoque en la sostenibilidad y responsabilidad social. La transparencia en las comisiones y la evaluación detallada del rendimiento y riesgo proporcionan una base confiable para la toma de decisiones de inversión informadas.